ورود مرکز اطلاعات مالی به تراکنش های بانکی با مبالغ بالا
به گزارش تعمیرکار، مرکز اطلاعات مالی اعلام نمود که در قالب اجرای قانون مبارزه با پولشویی تراکنش های بانکی با مبالغ بالا مشمول بررسی های تکمیلی و اقدامات نظارتی قرار می گیرند.
باشگاه خبرنگاران جوان - مرکز اطلاعات مالی اظهار کرد: بر مبنای ضوابطی که از سال ۱۳۹۸ و در اجرای «دستورالعمل شفاف سازی تراکنش های بانکی اشخاص» اجرایی شده است، نقل وانتقال وجوه بالاتر از حدود آستانه تعیین شده، منوط به درج بابت و در مواردی عرضه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه است و شبکه بانکی موظف است تصویر این اسناد را در پرونده هر تراکنش نگهداری کند.
برپایه اعلام بانک مرکزی، بررسی های نظارتی نشان میدهد در بعضی نقل وانتقالات بانکی بخصوص تراکنش های با مبالغ بالا و با اهمیت، اسناد عرضه شده از جانب مشتریان با طرفین حقیقی تراکنش ها انطباق ندارد؛ موضوعی که می تواند نشانه بروز ریسک های پولشویی یا سوءاستفاده از حساب های بانکی باشد.
بانکها موظف به ارسال گزارش های مشکوک به مرکز اطلاعات مالی شدند
طبق قانون مبارزه با پولشویی و اصلاحات بعدی، بانکها مکلف اند در مواردی که تراکنش ها از نظر مبلغ، ماهیت یا طرفین، ظن وقوع جرم را بوجود آورد، گزارش های لازم را جهت بررسی های بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال نمایند.
در همین زمینه تاکید شده است که تراکنش هایی که به صورت فاحش بالاتر از سطح فعالیت مورد انتظار اشخاص، یا مواردی که اسناد و مدارک آنها صوری بوده و مالک حقیقی وجوه شخص ثالث تشخیص داده شود، در اولویت رسیدگی های نظارتی و کنترلی قرار خواهند داشت.
منبع: تعمیركار
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان سایت تعمیرکار در مورد این مطلب